« J’envisage de céder mon entreprise. Dois-je songer dès à présent à l’organisation future de mon patrimoine privé? »

 

Connaissez-vous les avantages et les contraintes d’un apport-cession et du régime de report d’imposition? Est-ce une stratégie à mettre en oeuvre avant la cession de mon entreprise?

 

La cession de votre entreprise impose la mise en place d’une caution de garantie de passif? Savez vous qu’il est possible d’optimiser le placement de cette somme immobilisée?

 

Avez-vous songé à l’impact fiscal, notamment en matière d’ISF, de la transformation de votre patrimoine professionnel en patrimoine privé?

 

Vous réfléchissez aussi à un départ à l’étranger, avez-vous mesuré l’impact éventuel de l’exit tax sur cette décision?

 

Pensez-vous transmettre de votre vivant une partie de votre patrimoine à vos enfants? De quelle manière? En nue-propriété? En usufruit? A quel moment? Souhaitez-vous en garder le contrôle?

 

Votre régime matrimonial est-il toujours adapté à la  protection de votre conjoint?

 

Dutreil transmission, Dutreil ISF, en quoi ces outils peuvent-ils me permettre d'assurer la pérennité de mon patrimoine?

« Je souhaite transmettre de mon vivant une partie de mon patrimoine à mes enfants? »

 

Quel est l’intérêt d’une donation? En nue-propriété? En usufruit? A quel moment?

 

Y-a-t ’il un intérêt fiscal à réaliser une donation de son vivant?

 

Est-il possible de donner tout en gardant le contrôle?

 

Quel peut-être l’intérêt d’une Société Civile?

 

Puis je prévoir dès à présent l’administration future de mes biens, si d’aventure je n’en étais plus capable?

 

« J’ai plusieurs comptes dans différents établissements bancaires, pouvez-vous m’aider à poser un diagnostic sur la qualité de cette gestion? »

 

Le niveau de risque auquel je suis exposé est-il raisonnable ? Serais-je protégé en cas de choc sur les marchés?

 

Je ne vois pas les frais que ma banque me facture, est-ce pour autant gratuit ?

 

J’ai besoin de pouvoir disposer de mon argent à tout moment, mes placements me permettent-ils cela?

« Je dispose d’une somme d’argent, que dois-je en faire pour préserver mes intérêts ? Quelles seront les incidences sur ma situation fiscale? »

 

Est-ce une épargne long terme ( train de vie, retraite) ou avez-vous des projets ( acquisition immobilière , achat d’entreprise,…)?

 

Quel risque êtes vous prêt à prendre? Souhaitez vous privilégier la sécurité ou la performance ?Quelle est la pertinence d’un contrat d’assurance-vie? D’un compte titres? D’un PEA ?

 

Comment choisir les meilleurs investissements? Comment les sélectionner? Ai-je un moyen simple de suivi et de contrôle de la performance de mes investissements?

Ces questions sont les vôtres ? Découvrez notre démarche et nos prestations en navigant sur notre site, ou contactez-nous : contact@omegapatrimoine.fr