« J’envisage de céder mon entreprise. Dois-je songer dès à présent à l’organisation future de mon patrimoine privé ? »

 

Connaissez-vous les avantages et les contraintes d’un apport-cession et du régime de report d’imposition ? Est-ce une stratégie à mettre en oeuvre avant la cession de mon entreprise ?

 

La cession de votre entreprise impose la mise en place d’une caution de garantie de passif ? Savez vous qu’il est possible d’optimiser le placement de cette somme immobilisée ? 

 

Avez-vous songé à l’impact fiscal, notamment en matière d’ISF, de la transformation de votre patrimoine professionnel en patrimoine privé ?

 

Vous réfléchissez à un départ à l’étranger, avez-vous mesuré l’impact de l’exit tax sur cette décision ? 

   

Dutreil transmission, Dutreil ISF, en quoi ces outils peuvent-ils permettre d'assurer la pérennité de mon patrimoine ?

« J’ai plusieurs comptes dans différents établissements bancaires, pouvez-vous m’aider à poser un diagnostic sur la qualité de cette gestion ? »

 

Le niveau de risque auquel je suis exposé est-il raisonnable ? Serais-je protégé en cas de choc sur les marchés ?

 

Je ne vois pas les frais que ma banque me facture, est-ce pour autant gratuit ?

 

J’ai besoin de pouvoir disposer de mon argent à tout moment, mes placements me permettent-ils cela ?

« Je souhaite transmettre de mon vivant une partie de mon patrimoine à mes enfants ? »

 

Quel est l’intérêt d’une donation ? En nue-propriété ? En usufruit ? A quel moment ? 

 

Y-a-t ’il un intérêt fiscal à réaliser une donation de son vivant ? 

 

Est-il possible de donner tout en gardant le contrôle ?

 

Quel peut-être l’intérêt d’une Société Civile ?

 

Puis je prévoir dès à présent l’administration future de mes biens, si d’aventure je n’en étais plus capable ?

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Votre régime matrimonial est-il toujours adapté à la  protection de votre conjoint ?

« Je dispose d’une somme d’argent, que dois-je en faire pour préserver mes intérêts ? Quelles seront les incidences sur ma situation fiscale ? »

 

Est-ce une épargne long terme (train de vie, retraite) ou avez-vous des projets (acquisition immobilière , achat d’entreprise,…) ?

 

Quel risque êtes vous prêt à prendre ? Souhaitez vous privilégier la sécurité ou la performance ? Quelle est la pertinence d’un contrat d’assurance-vie ? D’un compte titres ? D’un PEA ?

 

Comment choisir les meilleurs investissements ? Comment les sélectionner  ? Ai-je un moyen simple de suivi et de contrôle de la performance de mes investissements ?